راهنمای وظایف کارشناس صندوق سرمایه‌گذاری (نرم افزار رایان هم افزا)

مدت مطالعه: 20 دقیقه                                                                            
سطح: مبتدی تا متوسط
مناسب برای: کارشناسان و مدیران  صندوق سرمایه‌گذاری 

کارشناس صندوق سرمایه‌گذاری، نقشی کلیدی در دقت، شفافیت و انطباق عملیات روزانه با قوانین و مقررات دارد. این مقاله ، کلیه وظایف روزمره یک کارشناس صندوق را از بارگذاری معاملات تا ارسال اطلاعات به سامانه‌های نظارتی تشریح می‌کند.

📋 فهرست وظایف اصلی کارشناس صندوق

• بارگذاری فایل معاملات
• مغایرت‌گیری با حساب‌های بانکی
• مغایرت‌گیری با کارگزاری
• مغایرت‌گیری با سپرده‌گذاری مرکزی (DDN)
• مغایرت‌گیری با سایت فناوری (TSETMC) جهت تأیید قیمت
• بررسی سامانه کدال
• تأیید معاملات
• پیگیری سودها
• تأیید صدور و ابطال
• محاسبه NAV
• پرداخت ارزش اسمی ابطال

۱. بروزرسانی و بارگذاری فایل معاملات

هدف: ورود صحیح کلیه معاملات انجام‌شده در کارگزاری به سیستم نرم‌افزاری صندوق.

روش اجرا: تاریخ معاملات را در بخش مربوطه (منو سبد سهام / زیر منو فایل های معاملات )  وارد کرده و فایل دریافتی از کارگزاری را بارگذاری نمایید.

۲. مغایرت‌گیری با حساب‌های بانکی

هدف: اطمینان از تطابق مانده حساب‌های بانکی صندوق با سیستم حسابداری.

• در گزارشات حسابداری، تراز آزمایشی معین‌های «حساب بانکی صندوق (۱۱۱۰)» و «سپرده بانکی صندوق (۱۲۱۰)» را استخراج کنید.
• مانده این حساب‌ها را با اینترنت بانک صندوق مقایسه نمایید.
• در صورت مغایرت، تفصیل باز شده و علت (ثبت اشتباه واریز/برداشت) را رفع کنید.

۳. مغایرت‌گیری با کارگزاری

هدف: تطابق مانده حساب‌های کارگزاری در نرم‌افزار صندوق با کارگزاری اصلی.

حساب‌های مورد بررسی:

• حساب جاری کارگزاری سهام/حق تقدم (۱۶۱۰)
• حساب جاری کارگزاری اوراق/گواهی (۱۶۲۰)
• حساب جاری صندوق‌ها (۱۶۴۰)
• حساب جاری کارگزاری واحد صندوق (۱۶۵۰)
• حساب جاری کارگزاری گواهی سپرده کالایی (۱۶۶۰)
• حساب جاری کارگزاری اختیار معامله کالا (۱۶۸۰)
• حساب جاری کارگزاری اختیار معامله (۱۶۸۱)

روش محاسبه مانده خالص کارگزاری:

مانده خالص محاسبه‌شده باید با مانده کارگزاری (به‌جز رندینگ‌های جزئی) برابر باشد.

بررسی تفصیلی معاملات:

در منو سبد سهام / زیر منو لیست معاملات :

• تاریخ موردنظر را انتخاب کرده، چک‌باکس گروه‌بندی را فعال و جستجو را بزنید.
• خرید و فروش‌های انجام‌شده در آن تاریخ از نظر تعداد و مشخصات اوراق با کارگزاری مطابقت داده شوند.

۴. مغایرت‌گیری با سپرده‌گذاری مرکزی (DDN)

هدف: تطابق دارایی‌های صندوق (سهام، حق تقدم، واحدهای ETF و ...) با سامانه DDN.

• وارد سایت DDN شوید.
• از سربرگ دارا، موجودی اوراق، حق تقدم‌ها و سبد دارایی را به‌صورت کلی دریافت کنید.
• در نرم‌افزار صندوق، از مسیر منو سبد سهام / زیر منو وضعیت سهام ،  وضعیت سبد دارایی را باز کرده ، به‌تفکیک هر دارایی (سهام، اختیار، اوراق مشارکت و ...) مغایرت‌گیری انجام دهید.

۵. مغایرت‌گیری با سایت فناوری (TSETMC) جهت تأیید قیمت

هدف: اطمینان از صحت قیمت‌های استفاده‌شده در محاسبه NAV.

در منوی صندوق های سرمایه گذاری مشترک / زیرمنو تایید معاملات 

• قیمت کلیه سهام موجود در سبد صندوق را با سایت TSETMC مقایسه کنید.
• در صورت مغایرت، بررسی شود که آیا سهم به مجمع رفته، افزایش سرمایه یا اعمال سود داشته است؟
• در صورت وجود افزایش سرمایه یا اعمال سود، قیمت تئوریک محاسبه و در صورت تأیید، قیمت جدید اعمال شود.

خروجی: تأیید نهایی قیمت‌ها برای محاسبه NAV.

۶. بررسی سامانه کدال

هدف: پیگیری زمان‌بندی پرداخت سود سهام و جلوگیری از تأخیر در وصول مطالبات.

وارد مسیر منوی سبد سهام / زیر منو اعمال سود شده :

•  بدون انتخاب اوراق، وضعیت را روی «اعمال شده» گذاشته و جستجو کنید.
• سودهای اعمال‌شده و دریافت‌نشده نمایش داده می‌شوند.
• برای هر نماد، اطلاعیه «زمان‌بندی پرداخت سود» را با کدال بررسی کنید.
• در صورت عدم پرداخت در سررسید، شرکت مربوطه تخلف کرده و باید پیگیری شود.

۷. تأیید کردن صدور/ابطال‌ها

• در منو صندوق های سرمایه گذاری مشترک / زیر منو درخواست ها

• تاریخ درخواست را برای تاریخی که می خواهیم محاسبه nav  را انجام بدهیم زده و نوع درخواست صدور/ابطال مشخص می شود و وضعیت پیش نویس/انتظار و... و سپس جستجو کرده و درخواستها را بررسی کرده و در صورت تسویه حساب و نداشتن مغایرت بانکی تایید صدور می کنیم . برای ابطال ها هم درخواست های ابطال تایید میشوند.

۸. بررسی اخطارهای صندوق در صفحه اصلی

• سررسید حساب‌های بانکی: نمایش حساب‌هایی که نزدیک به سررسید هستند.
• مطالبات معوق: سود سهام دریافت‌نشده که نیاز به پیگیری دارد.
• وضعیت حساب‌های فی‌مابین کارگزاری: در صورت مانده‌دار بودن، باید تسویه شوند.
• اخطارهای مجامع، افزایش سرمایه، سهام جایزه و ... جهت بررسی و اقدام به‌موقع.

۹. ثبت دریافت سود سهام

• برای ثبت سود سهام ، دریافت جدید را زده ، در قسمت تاریخ ، تاریخی که nav  روز را درحال محاسبه هستیم را زده علت را انتخاب کرده "دریافت سود سهام"  ،دریافت از حساب و ثبت انجام میشود.

• در صورت صفر بودن مانده: اوراق را در وضعیت «اعمال شده» در فرم سبد سهام و اعمال سود جستجو کرده، به «دریافت شده» تغییر دهید. تاریخ و مبلغ سود را وارد کنید تا در مانده دریافت‌ها نمایش داده شود.

۱۰. ثبت صدور و ابطال حضوری مشتریان

• گاهی اوقات صدور و ابطال توسط مشتریان صندوق بصورت حضوری انجام می شود ،برای ثبت وارد منوی صندوق های سرمایه گذاری مشترک شده و درخواست صدور را زده و فرم مربوطه را پر میکنیم. برای شماره درخواست آخرین شماره درخواست در مدیریت درخواست ها را با یک شماره بیشتر استفاده می کنیم.

•  در صدور/ابطال دستی و در درخواست ابطال یک شماره گواهی وجود دارد که برای پر کردن آن وارد منوی
  
  • صندوق های سرمایه گذاری مشترک / گواهی های عادی صندوق های سرمایه گذاری مشترک

  را انتخاب کرده ، در این قسمت سرمایه گذار را با کد ملی جستجو کرده چک باکس "معتبر" را زده و جستجو می کنیم. شماره گواهی را جهت استفاده کپی می کنیم.بعد از ثبت وارد "مدیریت درخواست ها" در منوی صندوق سرمایه گذاری مشترک شده و درخواست را تایید می کنیم.بعد از اتمام این کار وارد "روز کاری" در همان منو شده  و روز کاری را می بندیم ، بعد از بستن روزکاری امکان ثبت صدور و ابطال وجود ندارد.

  حال صندوق آماده گرفتن nav  میباشد.

۱۱. محاسبه NAV 

• محاسبه NAV: از منوی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، گزینه محاسبه NAV را انتخاب کنید.
• پیش‌نیاز: اطمینان از بسته شدن وضعیت صدور و ابطال همه کاربران.
• ارسال اطلاعات به سازمان: فایل‌های XML تولیدشده را دانلود کرده و در سامانه صنم (مرتبط با کدال) بارگذاری نمایید.

۱۲. پرداخت ارزش اسمی ابطال

• برای پرداخت ارزش اسمی ابطال ، وارد مسیر زیر میشویم : منو مدیریت درخواست ها / تاریخ درخواست ها

• مسیر اجرا: نوع = ابطال، وضعیت = تأیید شده، پرداخت مبلغ اسمی = انجام نشده. جستجو کرده و درخواست‌های تأییدشده را انتخاب کنید. گزینه پردازش ارزش اسمی ابطال را بزنید.
• مرحله بعد (تسویه با مشتریان): وارد گزارش تسویه با مشتریان شده، با نوع ابطال و تاریخ تا موردنظر جستجو کنید. نتایج را تیک زده و برداشت گروهی آنلاین همه صفحات را اجرا نمایید.

✅ نتیجه‌گیری

کارشناس صندوق، به‌عنوان حلقه اتصال بین عملیات مالی، سامانه‌های نظارتی و سرمایه‌گذاران، مسئولیت خطیری در دقت داده‌ها، رعایت انطباق‌ها و گزارش‌دهی به‌موقع بر عهده دارد. اجرای گام‌به‌گام این دستورالعمل، ضمن کاهش ریسک مغایرت‌ها، زمینه‌ساز افزایش بهره‌وری و اعتمادآفرینی در نزد ذینفعان صندوق خواهد شد.

این مقاله توسط آموزشگاه رایان هم افزا تهیه شده است. | تمامی حقوق محفوظ است.

تاریخ انتشار: خرداد ۱۴۰5