راهنمای وظایف کارشناس صندوق سرمایه‌گذاری (نرم افزار رایان هم افزا)

۱ بارگذاری فایل معاملات

۲ مغایرت‌گیری با حساب‌های بانکی

۳ مغایرت‌گیری با کارگزاری

۴ مغایرت‌گیری با سپرده‌گذاری مرکزی (DDN)

۵ مغایرت‌گیری با سایت فناوری (TSETMC) جهت تأیید قیمت

۶ بررسی سامانه کدال

۷ تأیید معاملات

۸ پیگیری سودها

۹ تأیید صدور و ابطال

۱۰ محاسبه NAV

۱۱ پرداخت ارزش اسمی ابطال

۱. بروزرسانی و بارگذاری فایل معاملات ورود صحیح کلیه معاملات انجام‌شده در کارگزاری ۰۱

هدف: ورود صحیح کلیه معاملات انجام‌شده در کارگزاری به سیستم نرم‌افزاری صندوق.

روش اجرا: تاریخ معاملات را در بخش مربوطه (منو سبد سهام / زیر منو فایل های معاملات ) وارد کرده و فایل دریافتی از کارگزاری را بارگذاری نمایید.

📌 نکته: دقت در تاریخ بارگذاری، تأثیر مستقیم بر صحت مغایرت‌گیری‌های بعدی دارد.

۲. مغایرت‌گیری با حساب‌های بانکی تطابق مانده حساب‌های بانکی صندوق با سیستم حسابداری ۰۲

هدف: اطمینان از تطابق مانده حساب‌های بانکی صندوق با سیستم حسابداری.

• در گزارشات حسابداری، تراز آزمایشی معین‌های «حساب بانکی صندوق (۱۱۱۰)» و «سپرده بانکی صندوق (۱۲۱۰)» را استخراج کنید.
• مانده این حساب‌ها را با اینترنت بانک صندوق مقایسه نمایید.
• در صورت مغایرت، تفصیل باز شده و علت (ثبت اشتباه واریز/برداشت) را رفع کنید.

⚠️ نکته کلیدی: همواره مانده بدهکار این حساب‌ها باید با مانده بانک برابر باشد.

۳. مغایرت‌گیری با کارگزاری تطابق مانده حساب‌های کارگزاری در نرم‌افزار صندوق با کارگزاری اصلی ۰۳

۴. مغایرت‌گیری با سپرده‌گذاری مرکزی (DDN) تطابق دارایی‌های صندوق با سامانه DDN ۰۴

هدف: تطابق دارایی‌های صندوق (سهام، حق تقدم، واحدهای ETF و ...) با سامانه DDN.

• وارد سایت DDN شوید.
• از سربرگ دارا، موجودی اوراق، حق تقدم‌ها و سبد دارایی را به‌صورت کلی دریافت کنید.
• در نرم‌افزار صندوق، از مسیر منو سبد سهام / زیر منو وضعیت سهام ، وضعیت سبد دارایی را باز کرده، به‌تفکیک هر دارایی (سهام، اختیار، اوراق مشارکت و ...) مغایرت‌گیری انجام دهید.

📌 نکات مهم:

• تعداد قابل فروش: سهام عادی موجود در DDN با همان نماد.
• تعداد غیرقابل فروش: معمولاً سهام جایزه (با حرف «ج» در انتهای نماد) یا حق تقدم‌های پذیره‌نویسی‌شده که هنوز به سهام قابل فروش تبدیل نشده‌اند.

۵. مغایرت‌گیری با سایت فناوری (TSETMC) جهت تأیید قیمت اطمینان از صحت قیمت‌های استفاده‌شده در محاسبه NAV ۰۵

در منوی صندوق های سرمایه گذاری مشترک / زیرمنو تایید معاملات

• قیمت کلیه سهام موجود در سبد صندوق را با سایت TSETMC مقایسه کنید.
• در صورت مغایرت، بررسی شود که آیا سهم به مجمع رفته، افزایش سرمایه یا اعمال سود داشته است؟
• در صورت وجود افزایش سرمایه یا اعمال سود، قیمت تئوریک محاسبه و در صورت تأیید، قیمت جدید اعمال شود.

خروجی: تأیید نهایی قیمت‌ها برای محاسبه NAV.

۶. بررسی سامانه کدال پیگیری زمان‌بندی پرداخت سود سهام ۰۶

هدف: پیگیری زمان‌بندی پرداخت سود سهام و جلوگیری از تأخیر در وصول مطالبات.

وارد مسیر منوی سبد سهام / زیر منو اعمال سود شده :

• بدون انتخاب اوراق، وضعیت را روی «اعمال شده» گذاشته و جستجو کنید.
• سودهای اعمال‌شده و دریافت‌نشده نمایش داده می‌شوند.
• برای هر نماد، اطلاعیه «زمان‌بندی پرداخت سود» را با کدال بررسی کنید.
• در صورت عدم پرداخت در سررسید، شرکت مربوطه تخلف کرده و باید پیگیری شود.

🔁 تغییر زمان پرداخت سود:

اگر زمان پرداخت تغییر کرده، قبل از موعد، تاریخ دریافت جدید را در سیستم (دکمه فعالیت ) وارد کرده و مبلغ را صفر بگذارید (تنها تاریخ دریافت به‌روز می‌شود). پس از ذخیره، محاسبات تنزیل به‌روز خواهد شد.

۷. تأیید کردن صدور/ابطال‌ها بررسی و تأیید درخواست‌های صدور و ابطال ۰۷

• در منو صندوق های سرمایه گذاری مشترک / زیر منو درخواست ها
• تاریخ درخواست را برای تاریخی که می خواهیم محاسبه nav را انجام بدهیم زده و نوع درخواست صدور/ابطال مشخص می شود و وضعیت پیش نویس/انتظار و... و سپس جستجو کرده و درخواستها را بررسی کرده و در صورت تسویه حساب و نداشتن مغایرت بانکی تایید صدور می کنیم . برای ابطال ها هم درخواست های ابطال تایید میشوند.

۸. بررسی اخطارهای صندوق در صفحه اصلی بررسی موارد نیازمند اقدام در صفحه اصلی صندوق ۰۸

• سررسید حساب‌های بانکی: نمایش حساب‌هایی که نزدیک به سررسید هستند.
• مطالبات معوق: سود سهام دریافت‌نشده که نیاز به پیگیری دارد.
• وضعیت حساب‌های فی‌مابین کارگزاری: در صورت مانده‌دار بودن، باید تسویه شوند.
• اخطارهای مجامع، افزایش سرمایه، سهام جایزه و ... جهت بررسی و اقدام به‌موقع.

۹. ثبت دریافت سود سهام ثبت و به‌روزرسانی دریافت سود سهام ۰۹

• برای ثبت سود سهام ، دریافت جدید را زده ، در قسمت تاریخ ، تاریخی که nav روز را درحال محاسبه هستیم را زده علت را انتخاب کرده "دریافت سود سهام" ،دریافت از حساب و ثبت انجام میشود.

• در صورت صفر بودن مانده: اوراق را در وضعیت «اعمال شده» در فرم سبد سهام و اعمال سود جستجو کرده، به «دریافت شده» تغییر دهید. تاریخ و مبلغ سود را وارد کنید تا در مانده دریافت‌ها نمایش داده شود.

۱۰. ثبت صدور و ابطال حضوری مشتریان ثبت درخواست‌های حضوری و آماده‌سازی صندوق برای NAV ۱۰

• گاهی اوقات صدور و ابطال توسط مشتریان صندوق بصورت حضوری انجام می شود ،برای ثبت وارد منوی صندوق های سرمایه گذاری مشترک شده و درخواست صدور را زده و فرم مربوطه را پر میکنیم. برای شماره درخواست آخرین شماره درخواست در مدیریت درخواست ها را با یک شماره بیشتر استفاده می کنیم.

• در صدور/ابطال دستی و در درخواست ابطال یک شماره گواهی وجود دارد که برای پر کردن آن وارد منوی
• صندوق های سرمایه گذاری مشترک / گواهی های عادی صندوق های سرمایه گذاری مشترک

سرمایه گذار را با کد ملی جستجو کرده چک باکس "معتبر" را زده و جستجو می کنیم. شماره گواهی را جهت استفاده کپی می کنیم.بعد از ثبت وارد "مدیریت درخواست ها" در منوی صندوق سرمایه گذاری مشترک شده و درخواست را تایید می کنیم.بعد از اتمام این کار وارد "روز کاری" در همان منو شده و روز کاری را می بندیم ، بعد از بستن روزکاری امکان ثبت صدور و ابطال وجود ندارد.

حال صندوق آماده گرفتن nav میباشد.

⚠️ نکته: پس از بستن روز کاری، امکان ثبت صدور/ابطال جدید وجود ندارد.

⚠️ نکته : قبل از مرحله محاسبه nav وضعیت صدور و ابطال کاربران بررسی میشود که تمام کاربرها حتما بسته شده باشند.

۱۱. محاسبه NAV محاسبه NAV و ارسال اطلاعات به سامانه صنم ۱۱

• محاسبه NAV: از منوی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، گزینه محاسبه NAV را انتخاب کنید.
• پیش‌نیاز: اطمینان از بسته شدن وضعیت صدور و ابطال همه کاربران.
• ارسال اطلاعات به سازمان: فایل‌های XML تولیدشده را دانلود کرده و در سامانه صنم (مرتبط با کدال) بارگذاری نمایید.

۱۲. پرداخت ارزش اسمی ابطال پردازش ارزش اسمی و تسویه با مشتریان ۱۲

• برای پرداخت ارزش اسمی ابطال ، وارد مسیر زیر میشویم : منو مدیریت درخواست ها / تاریخ درخواست ها

• مسیر اجرا: نوع = ابطال، وضعیت = تأیید شده، پرداخت مبلغ اسمی = انجام نشده. جستجو کرده و درخواست‌های تأییدشده را انتخاب کنید. گزینه پردازش ارزش اسمی ابطال را بزنید.

• مرحله بعد (تسویه با مشتریان): وارد گزارش تسویه با مشتریان شده، با نوع ابطال و تاریخ تا موردنظر جستجو کنید. نتایج را تیک زده و برداشت گروهی آنلاین همه صفحات را اجرا نمایید.

⛔ هشدار مهم: فیلد «تاریخ تا» را تغییر ندهید.

✅ نتیجه‌گیری نقش کارشناس صندوق در دقت و شفافیت عملیات

کارشناس صندوق، به‌عنوان حلقه اتصال بین عملیات مالی، سامانه‌های نظارتی و سرمایه‌گذاران، مسئولیت خطیری در دقت داده‌ها، رعایت انطباق‌ها و گزارش‌دهی به‌موقع بر عهده دارد. اجرای گام‌به‌گام این دستورالعمل، ضمن کاهش ریسک مغایرت‌ها، زمینه‌ساز افزایش بهره‌وری و اعتمادآفرینی در نزد ذینفعان صندوق خواهد شد.

📌 نکته پایانی: همواره به‌روزرسانی قوانین و بخشنامه‌های سازمان بورس و اوراق بهادار را مدنظر داشته باشید و در صورت تغییر رویه‌ها، این دستورالعمل را متناسب با الزامات جدید به‌روز کنید.